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空头支票岂能想开就开?央行下手整顿联盟推荐

时间:2019-06-25 22:02|来源:上海证券报|

北京联盟提要:本文 空头支票岂能想开就开?央行下手整顿 。摘要:一方面 , 通知对银行提出了明确要求 , 强化客户资信审査 。 各开办支票业务的银行在客户新开办支票业务 , 或者本年度首次向客户出售支票凭证时 , 应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查 。 具体如何

一方面 , 通知对银行提出了明确要求 , 强化客户资信审査 。

各开办支票业务的银行在客户新开办支票业务 , 或者本年度首次向客户出售支票凭证时 , 应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查 。

具体如何尽职调查?

合理选择面谈、上门走访 , 查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息基础数据库、全国企业信用信息公示系统 , 或者查询本银行开户资料、银行结算账户资金和交易记录等方式 , 全面了解客户经营状况、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息 。

另一方面 , 银行需要合理确定出售支票凭证数量 。

(原标题:空头支票岂能想开就开?央行下手整顿)

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